Planilha de fluxo de caixa

Ter um bom controle sobre todas as transações e informações da empresa é de grande importância para garantir que ela se mantenha saudável e com um bom crescimento, que é o objetivo de todo empresário e empreendedor. O lucro de um negócio está diretamente ligado à capacidade de gerenciar e tomada de decisões dos seus gestores.
Essas tomadas de decisão, obviamente, não podem ser pautadas em opiniões, desejos e gostos da diretoria. Elas devem ser realizadas com base em dados e informações concretas sobre a situação da empresa. Para isso, manter controles, produzir relatórios e reunir o máximo de conhecimento sobre o seu próprio negócio é imprescindível para garantir a maior assertividade das estratégias escolhidas.
Esse conhecimento sobre a empresa, que se faz necessário, só é produzido através de muitas analises e estudos sobre a organização e seus resultados. Para isso, é de grande importância a criação e manutenção de controles e relatórios periódicos sobre a situação em que ela está e seu futuro.
Algumas ferramentas básicas passam a ter grande papel nisso, como o controle de vendas, o controle financeiro, o controle de estoque e o fluxo de caixa. Esse último sendo um dos mais importantes para auxiliar na observação da real posição do seu negócio.

A importância de um bom fluxo de caixa

O Fluxo de Caixa é um dos primeiros passos de uma boa análise financeira e é capaz de projetar as entradas e saídas da empresa. Assim, atua auxiliando as tomadas de decisão de investimentos, promovendo observações sobre os gastos realizados e sobre o desempenho de vendas e entradas da organização.
Uma ótima gestão financeira é primordial para garantir o sucesso do negócio. Com o Fluxo de Caixa em dia, é possível manter sempre atualizadas as informações sobre pagamentos que devem ser feitos e visualizar em tempo real a existência, ou não, de recursos para quitar tais dívidas.
Ainda, é possível identificar como se comportam as finanças da empresa, permitindo estratégias e previsões para futuros investimentos e novos negócios programados para a empresa, além de visualizar os resultados de investimentos realizados anteriormente.
E fora isso tudo, com o Fluxo de Caixa é que identificamos qual o nível de gastos da empresa e pontuamos onde é possível realizar melhorias, cortes e revisões. Assim, pode-se manter um capital de giro maior e facilitar novos investimentos e estratégias.

O que é um fluxo de caixa?

Manter um bom controle sobre as transações financeiras realizadas na empresa é de grande importância para garantir que ela se mantenha saudável, gerando lucro e seja possível novos investimentos.
Uma das principais ferramentas para fazer esse acompanhamento é o fluxo de caixa. Uma forma de controle básica, mas eficiente, que reúne informações importantes relacionadas às entradas e saídas da empresa e permite analises corretas sobre a situação do negócio e facilitam tomadas de decisão sobre o futuro da empresa.
O grande objetivo do Fluxo de Caixa é identificar, a cada dia, semana ou mês, qual o saldo disponível na empresa para que existe capital de giro, para novos investimentos ou gastos surpresa.

Como fazer o fluxo de caixa?

Uma ferramenta que auxilia bastante os empresários atualmente são as planilhas digitais. Esses softwares são oferecidos por grandes empresas, desde plataformas gratuitas (como é o caso do Google Planilhas) até pagas (como o Microsoft Excel).
Há alguns dados que são muito importantes estarem presentes em sua planilha de fluxo de caixa, porém antes de falar sobre eles, é bom entendermos que um planejamento bem feito torna esse trabalho cada vez mais funcional. Trace um objetivo no início do mês, e ao final, analise os resultados e observe, através do fluxo de caixa, quais os erros e acertos da empresa naquele período.
A planilha, se for bem estruturada, dará uma visão ampla e exata do seu negócio, permitindo que você faça um maior controle monetário. É possível visualizar em que tipo de serviço o gasto é maior e qual produto rende um maior lucro, por exemplo.
Para criar uma boa planilha, você precisa colocar alguns tópicos base, porém adapte de acordo com a realidade da sua empresa. Quanto mais informação, melhor.

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1.Dia da entrada ou saída

A primeira coluna da sua planilha deve ter o dia da entrada ou saída do seu dinheiro. É muito importante ter essa data, pois o controle se torna maior, além de possibilitar a visualização de possíveis atrasos de pagamentos, tanto por parte dos clientes quanto das contas da própria empresa.

2.Classificação

Classifique o valor que será posto na planilha como entrada ou saída do seu caixa. Assim você entende melhor, ao final do mês, a quantia de lucro e de despesa que a sua empresa teve.

3.Item

Após cadastrar a classificação do dinheiro, é hora de informar qual o item daquele valor. Marque o produto que foi comprado da sua loja, ou o motivo da despesa. É importante que você coloque tudo na planilha, desde um copo comprado para a empresa até a venda do seu produto mais caro.
Colocar qual o item vendido ou comprado possibilita que você tenha uma visão mais ampla sobre quais itens estão dando despesas e quais estão dando lucro para a empresa.

4.Verifique o Saldo Final

O resultado das entradas menos o valor das saídas irá gerar o valor do Saldo Final, que é o capital de giro atual da empresa, que está disponível para novos investimentos e para eventuais despesas surpresa que podem aparecer. O Saldo Final do dia, da semana ou do mês anterior é o Saldo Inicial do posterior. Então, se houver algum tipo de discrepância nos valores, fique atento e busque entender onde ocorreu o erro ou o furo.

5.Valor

Nessa coluna você especifica o valor da transação, colocando o sinal de menos nas saídas monetárias. Através dessa informação é que será possível analisar o lucro e a despesa da empresa.

6.Cliente/fornecedor

Adicione à planilha o cliente que comprou a sua mercadoria ou serviço e também o fornecedor do equipamento que gerou despesa para a empresa. É importante saber o destino e de onde veio o dinheiro que está estipulado na planilha, pois se caso houver algum tipo de problema futuramente, você saberá corretamente com quem falar. Para isso, é bom que você também tenha uma planilha de cadastro de clientes (veja aqui como fazer).

7.Saldo inicial

Para que a análise final seja possível, é recomendável que você adicione o seu saldo inicial à planilha, pois assim você conseguirá ver se o saldo aumentou ou diminuiu para o mês seguinte.

8.Resumo geral

Aqui você coloca o valor inicial do mês e o valor final. Isso facilita a visualização monetária da empresa durante o período de ação da planilha. Nessa coluna, especifique também o total de receita que a empresa recebeu e o valor somado das despesas, assim você verá o rendimento do mês. Ao final, some o lucro da empresa com o valor já acumulado do caixa e inicie a planilha do mês seguinte.

Quando atualizar?

É necessário atualizar a planilha toda vez que houver entrada e saída de dinheiro. Manter esse documento atualizado não demanda muito tempo e é muito importante, para que a análise no fim de mês seja a mais exata possível, com dados reais e corretos. Nenhuma coluna deve ficar em branco, pois todas as informações que ali estão se interligam e ajudam a visualizar o que houve no período.
O monitoramento diário da planilha é essencial, para checar que realmente está atualizada e em perfeito funcionamento. Se a visualização for rotineira, é possível adicionar informações que, por alguma razão, possa não ter sido colocada no dia correto antes de chegar ao fim do mês.
 
Esse artigo ajudou você a ter uma melhor visualização do seu fluxo de caixa? Veja também o artigo sobre controle financeiro que fizemos, pode ser útil pra você também.